去中心化金融 DeFi 的創新革命：3 分鐘看懂 DeFi 2.0！

最初的去中心化金融（DeFi）領域已經存在了很多年，但直到 2020 年才開始大規模發展。然而就像早期的加密貨幣一樣，早期 DeFi 領域的發展也存在許多問題。現在，加密行業正在尋求進一步發展。為此，它正在開發新一代 DeFi，即 DeFi 2.0。

本指南將解釋什麼是 DeFi 2.0 以及它與原始 DeFi 有何不同。我們還將討論其自身的目標和局限性，以及如何發現有價值的 DeFi 2.0 項目。

去中心化金融 DeFi 2.0 是什麼？DeFi 的解決方案！

DeFi 2.0是一個新的運動，旨在解決原來的DeFi領域的問題。早在 2020 年 DeFi 首次出現時，它就被認為是一項革命性的技術。它為任何擁有加密錢包的人提供基於區塊鏈的金融服務——去中心化銀行業務。然而，隨著它的發展，它也暴露出了一些弱點。這在早期的加密貨幣項目中已經出現，這並不令人意外。

畢竟開發新技術並在第一次嘗試時就完美無缺，即使不是不可能，也是很困難的。隨著時間的推移，第二代及後續幾代的加密貨幣改善了比特幣的缺陷。現在，新一代的 DeFi 打算修復 DeFi 1.0 的缺陷。例如，DeFi 2.0將不得不對政府發布的新合規法規做出反應。

去中心化金融 1.0 與 2.0 有何不同？DeFi 的局限性與 2.0 的目標展望！

基於區塊鏈的金融服務背後的想法是為任何人、任何地方提供去中心化銀行服務。這種改善的可近性可以為無銀行帳戶和銀行服務不足地區的人們提供獲取全球金融的機會。這些地區的人們無法貸款、投資、賺取被動收入等。借助 DeFi 協議以及智能合約和加密貨幣的使用，情況發生了變化。

也就是說，人們可能想知道如何改進這一點，這是可以理解的。 DeFi 首先需要改進的是什麼？

DeFi 的局限性

當 DeFi 出現時，加密貨幣用戶沒多久就意識到了它的第一個缺陷。第一個問題涉及 DeFi 協議的可用性。有趣的是，整個加密產業也經歷過同樣的缺陷。它的邊緣太粗糙而且太複雜。使用者介面並不直觀，您需要對技術有深入的了解。當然，這對使用者體驗產生了負面影響。能用的人都覺得太難了。那些不能使用它的人就直接離開了。

另一個問題是可擴展性，這無濟於事。 DeFi 也面臨手續費高、等待時間長等類似問題。鑑於 DeFi 是在以太坊上出現的，這也很容易理解。多年來，可擴展性問題一直是以太坊最大的問題。然而，由於這是開發創新加密產品的領先平台，因此 DeFi 就應運而生。這樣做，它繼承了以太坊的問題，現在 DeFi 2.0 想要改變這一點。

深入剖析 DeFi 的局限性，探討其在擴展性、安全性、合規性與用戶體驗方面的挑戰，了解去中心化金融發展中的現實瓶頸與改進空間。

當人們開始放棄 dApp 並尋求其他財務前景時，人們注意到了另一個問題。原因是產量不再像以前那麼有吸引力，導致農場和轉儲的情況。這導致現金流不健康，導致資產使用效率低落。

流動性是 DeFi 中經常遇到的另一個問題。為了運營，去中心化交易所（DEX）需要高流動性。他們需要能夠從流動資金池中匹配客戶的訂單。然而，提供給礦池的資金來自加密貨幣社區。在高度波動的加密貨幣市場中，用戶不想承擔成為流動性提供者的風險。

全面解析 DeFi 1.0 的基礎概念與運作模式，了解其如何開創去中心化金融生態，探索其在借貸、交易和資產管理上的創新及所面臨的挑戰。

駭客攻擊也是如此。流動性池和代幣橋不斷受到網路犯罪分子的入侵。所有這些都阻礙了 DeFi 的參與。

DeFi 2.0 的目標

那麼，DeFi 2.0 能做些什麼不同的事呢？首先，他們可以改變方法。早期的 DeFi 應用程式面向用戶，效率不足。新一代去中心化金融正轉向企業對企業的重點。換句話說，DeFi 2.0旨在利用 DeFi 最初的使用者基礎並進一步發展。

DeFi 2.0 可以解決 DeFi 1.0 的大部分（如果不是全部）缺點。它可以透過跨鏈橋提供增加的流動性。這些橋樑連接區塊鏈，允許共享流動性。共享流動性自動意味著流動性增加。錢仍然在加密貨幣領域，只是在不同的鏈上。所有資產將透過將它們組合成一個巨​​大的區塊鏈網路來共享。

同樣，開源社群將監督智能合約的審計。這樣，智能合約將受到保險的保障。

DeFi 1.0 的借貸效率也不高，因為使用者需要大量抵押品才能獲得貸款。 DeFi 2.0 將透過流動性挖礦實現貸款的自我償還。與其他 DeFi 應用程式一樣，流動性挖礦仍然可以讓用戶賺錢。但是，將其與加密貸款相結合將允許用戶獲得貸款並讓演算法還清貸款。用戶需要做的就是鎖定他們的代幣以確保他們持續賺取收益。

同樣，DeFi 2.0 將帶來改進的可訪問性、增強的安全性和改善的用戶體驗。多年來，加密產業已經學到了很多關於如何使自己變得更加用戶友好的知識。將其應用於 DeFi 2.0 將帶來更好的 UI，最終顯著改善整體用戶體驗。

如何參與去中心化金融 DeFi 2.0 投資？5 大投資機會分享！

DeFi 2.0 提供的大部分投資機會與 DeFi 1.0 類似。然而，它們的範圍會更廣。例如：

DeFi 2.0 投資機會（一）：貸款

借貸是投資原始 DeFi 的好方法。在 DeFi 2.0 中，用戶將持續提供貸款以換取利息。然而，由於 DeFi 2.0 貸款可以自我複製，借款人不必擔心金錢的問題。同樣，貸款人也不必擔心他們的錢是否會被退回。

DeFi 2.0投資機會（二）：流動性挖礦

流動性挖礦一直是透過 DeFi 應用實現最大回報的好方法。一些用戶透過將加密貨幣從一個貸款平台轉移到另一個平台來增加收入。然而，DeFi 2.0 可以增加一層額外的激勵和效用。這將允許收益農場的 LP 代幣作為貸款的抵押品。

DeFi 2.0 投資機會（三）：質押

質押是所有 DeFi 應用程式中規模最大、最受歡迎的。在 DeFi 2.0 中，它可能基本上保持不變。用戶將成為某些區塊鏈網路上的驗證者，鎖定他們的代幣，然後獲得區塊獎勵。

DeFi 2.0 投資機會（四）：流動性挖礦

另一個流行的選擇是流動性挖礦，它允許加密貨幣用戶將其資產借給交易所的流動性池。這就是 DEX 的運作方式，從資金池中提取資金來滿足交易請求。同時，流動性提供者從交易費用中賺取收入。

DeFi 2.0 投資機會（五）：去中心化交易所交易

您也可以透過參與DEX交易來投資 DeFi 2.0。它比中心化交易所更快、更便宜、更安全。您始終保留資金的所有權，並且永遠不會轉移到交易所。此外，現代 DEX 可以提供保證金交易和類似的交易類型。

DeFi 2.0：如何篩選值得關注的項目？關鍵要素解析！

新一輪 DeFi 浪潮的最大問題將是尋求用戶的新項目數量。每當一個新趨勢出現時，無數的項目就會出現，每個項目都想分一杯羹。這使得很難確定哪些是好的，哪些是不好的。然而，如果您知道要尋找什麼，那麼這個問題也很容易解決。

DeFi 2.0 專案應該被認為是一個有價值的選擇，包括：

• 健康的代幣經濟學

• 增強安全性

• 審計

• 活躍的社區

• 可理解的核心動態

• 機構強力支持

能夠滿足這些要求的項目可能值得重新考慮。請記住，風險仍然存在，因為加密貨幣不存在絕對的安全性或確定性。任何事情都可能在一夜之間發生變化，因此在處理數位資產時始終保持謹慎。但是，如果您看到已經完成了上面清單中的操作的項目，那麼這是一個很好的起點。在向他們投入資金之前，您仍然應該更好地了解他們。但是，現在您至少知道從哪裡開始。

DeFi 2.0 的風險：智慧合約漏洞、監管不確定性與資金存取挑戰

雖然 DeFi 2.0 具有帶來高級變革和改進的巨大潛力，但它不會完美無缺。沒有程式碼，也沒有技術，所以 DeFi 2.0 也不會。我們已經可以預測與 DeFi 2.0 相關的一些風險和缺陷。

其中一個風險來自人們每天都會與之互動的智慧合約。其中任何一個都可能有後門、遭受駭客攻擊，或只是程式碼薄弱。通常，您永遠無法確定，因為即使是審計或錯誤賞金也無法保證安全。如果您做足夠的研究並充分了解這項技術，您會發現風險始終存在。

另一個風險是外部的，來自政府。加密產業仍然不受監管，其中包括基於區塊鏈的 DeFi 2.0 金融服務。如果您進行長期投資，您可能會因負面監管而陷入困境。世界各國政府都在尋找監管加密貨幣的方法，但這並不總是有益的。當然，法律和規則從長遠來看是有利的，但它們可能會損害您目前的投資計劃。

無常損失是您需要關注的另一件事。即使有了 DeFi 2.0，這種風險也不會消失。如果你打算參與流動性挖礦，你永遠無法完全擺脫它。

最後，您可能還會發現很難獲得資金。透過 DeFi 專案的 UI 質押代幣非常易於使用。但是，在存入資金之前，您還應該嘗試在區塊鏈瀏覽器上找到智能合約。如果您只使用 DeFi 專案的網站 UI，如果網站崩潰，您可能無法使用您的資金。

結語

與加密產業的各個方面一樣，DeFi 2.0 有其優點，也有其缺陷。與 DeFi 1.0 相比，它肯定會讓很多事情變得更好。然而，加密產業可能永遠不會有一個完全安全的部門。風險現在是、也將永遠是其中的一部分。只要您記住這一點並以此為基礎做出決定，您就應該為任何事情做好準備。

這些改進絕對是值得的，就像新的加密貨幣提供比比特幣更先進的服務一樣。所需要的只是時間、嘗試和錯誤，以及從錯誤中學習。

去中心化金融 DeFi 2.0 FAQ | 3 個常見問題解答！

（一）DAO 如何賺錢？

DAO 賺錢最常見的方式就是發行治理代幣。有了它，DAO 可以籌集資金並讓新成員對提案進行投票。

（二）什麼是 DeFi 2.0？

DeFi 2.0 是一場推出第二代 DeFi 協議的運動。它旨在成為目前 DeFi 及其提供的功能的高級版本。憑藉更高的安全性和可訪問性、新功能和其他方面，它可能會徹底改變 DeFi 領域。

（三）什麼是 DeFi 2.0，它為何重要？

DeFi 2.0尋求改進原有的DeFi領域。它將提供綜合服務，例如自還貸款、增強的安全性、更好的用戶介面等等。這並非沒有風險，但仔細的風險管理和深思熟慮的決策可以保護您免受損失。

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DeFi 借貸協議大問哉｜4 分鐘認識複合式金融: https://www.okx.com/zh-hant/learn/compound-finance-defi-lending-platform

延伸閱讀：

究竟什麼是 DeFi 2.0？不健康的代幣經濟又將如何被修復？：https://zombit.info/what-is-defi-2-0-how-will-the-unhealthy-token-economy-be-repaired/

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