DeFi 最新獲利策略：流動性挖礦全面解析！3 分鐘搞懂優勢、風險與常見問題！

2020 年中期，加密產業出現了改變人們使用數位貨幣方式的趨勢：去中心化金融（DeFi），它為加密貨幣用戶打開了新的大門，DeFi 透過使用加密貨幣提供了一種數位銀行形式，為每個人提供了平等的機會，與常規銀行業務不同的是，常規銀行業務導致世界上許多地區沒有銀行服務或銀行服務不足，而 DeFi 可供所有人使用，而這個去中心化生態系統所能提供的眾多服務之一就是流動性挖掘。

DeFi 去中心化新解方：流動性是什麼？如何影響交易策略？

在加密貨幣的背景下，流動性是一個描述購買或出售硬幣和代幣的難易程度的術語，是指在交易所交易加密貨幣而不顯著影響資產價格。

如果一項資產具有高流動性，通常意味著有很多買家和賣家。如果您想購買或出售您的硬幣，總是會有人可以匹配您的訂單，流動性高的資產就可以快速出售或購買，而相反的流動性低意味著買賣價差較小，報價較少，交易人數也較少。在這種情況下，大訂單可能會影響資產的價格，因此流動性是交易者在交易特定加密貨幣時必須考慮的重要方面。

DeFi 去中心化的影響：提高流動性創造全新獲利模式！

2020 年中期 DeFi 成為主流後，去中心化交易所（DEX）開始變得越來越受歡迎，DEX 指在去中心化生態系統中運作的加密貨幣交易所，不受中心化實體的控制，他們使用智能合約更加自主地行動，但這些平台礙於缺乏流動性，多年來一直無法取代中心化交易所（CEX）。

缺乏流動性意味著 DEX 無法完成交易者的訂單，導致交易者減少，又進一步造成流動性下降。而當 DeFi 出現時，出現了一種確保流動性的新方法——自動做市商（AMM），這使情況發生了變化。自動做市商是採用流動性池而不使用訂單簿來匹配買家與賣家並確保代幣交易安全的交易所。流動性池是充當資產池的智能合約，他們可以在交易所儲存彼此配對的加密貨幣，當有人想要將一種資產交換為另一種資產時，資金就會從池中提取。這使交易可以立即完成，沒有等待期會。

當然，這些資金池需要從某個地方獲取資金才能達到其目的。池中的資金來自擁有相關硬幣 / 代幣的投資者，他們將它們提供給池子以換取獎勵，然後使用這些資產為交易者提供流動性，以這種方式提供代幣的投資者稱為流動性提供者（LP）。

DeFi 流動性挖礦是什麼？賺取被動收入的新交易策略！

介紹完上述內容，我們接著開始討論流動性挖掘。這是一個與流動性提供者密切相關的過程，簡而言之，就是一個用於透過提供流動性來獲得獎勵的術語，雖然提供流動性對於 DEX 和交易者來說很有用，但沒有人會免費提供這項服務，相反的，向流動性池提供硬幣和代幣的用戶目的就是為了獲得獎勵。隨著使用者累積被動收入，流動性提供就具有獲利潛力。

流動性挖礦就是一個用於透過提供流動性來獲得獎勵的術語，用來獲取獎勵和被動收入。

這是在加密行業賺取被動收入的好方法，假設您對某種代幣感興趣，並相信它在未來會變得非常有價值。當然您可以選擇購買它的目的是儲存它直到價格上漲，但是您也可以將其鎖定在流動性池中，而不是將其鎖定在錢包中，您仍然擁有該資產，並且可以隨時自由提取，但是透過將資產借給 DEX，您不僅可以保留您的投資，而且還可以定期從 DEX 獲得因質押您的代幣或代幣而獲得的獎勵，從而實現利潤最大化並充分發揮您的代幣的獲利潛力，有一天，硬幣或代幣（大概）不僅會升值，還可以為您帶來被動收入。

DeFi 流動性挖礦有什麼好處？6 大優勢分享！

流動性挖礦是 DeFi 領域一項非常有價值的活動，也是目前該領域賺取被動收入的最佳機會之一，任何擁有少量加密貨幣的人都可以執行它，除此之外，它還有許多其他好處，例如：

DeFi 流動性挖礦優勢（一）：高收益潛力

一個重要的細節是，您的收益與您投資所承擔的風險成正比，這意味著更大的投資會帶來更大的收益。當然，這也意味著您需要確定是否希望投資您選擇的代幣。

DeFi 流動性挖礦優勢（二）：治理和原生代幣的公平分配

您作為獎勵收到的代幣可能是您鎖定的代幣。在許多情況下，提供流動性會授予您代幣，這些代幣賦予您對專案的投票權。這樣一來，您可以對涉及該專案的各種提案進行投票，或者提出您自己的提案。無論如何，這種方式能夠將項目代幣公平地分配給真正相信它的人。

DeFi 流動性挖礦優勢（三）：進入門檻低

如前所述，流動性挖礦等 DeFi 功能對所有人開放，入門非常簡單。即使您只購買少量代幣，也可以將它們鎖定起來。隨著時間的推移，這些代幣會為您帶來更多收益，讓您在無需任何操作的情況下獲得被動收入。

DeFi 流動性挖礦優勢（四）：發展忠誠、信任的社區

流動性挖礦的一個主要好處其實是針對專案本身。允許用戶參與流動性挖礦並賺取獎勵，可以建立一個強大而忠誠的社群。這樣做非常簡單——只要善待你的社群成員，他們就會支持你的計畫。

DeFi 流動性挖礦優勢（五）：被動收入

被動收入是社群成員提供代幣的主要原因。它為加密貨幣用戶提供了一個實現利潤最大化的最佳機會之一，這也是新手可以理解和使用的最簡單策略之一。

DeFi 流動性挖礦優勢（六）：支持去中心化交易所

流動性挖礦也是加密使用者支援DEX的一種方式，透過這種方式，加密貨幣用戶確保了中心化交易所的替代方案的存在。這為行業成員提供了許多投資者夢想的真正的、去中心化的金融業。

DeFi 流動性挖礦有哪些風險？3 點事項要注意！

流動性挖礦雖然看似吸引人，但仍存在一些風險，如無常損失、地毯拉力，和專案風險等等，必需時刻注意。

雖然前面提到的好處看起來很有吸引力，但您也必須記住，加密產業充滿風險，而那些忽視它們而只追求利潤的人往往會遭受損失，流動性挖礦也是如此，一些最大的風險包括：

DeFi 流動性挖礦風險（一）：無常損失

這種情況發生在代幣被鎖定期間價格出現巨大變化時。簡單來說，假設您以每枚 10 美元的價格購買了硬幣並將其鎖定，但之後代幣價格暴跌至 1 美元。如果您購買了 100 枚硬幣，您需要支付 1,000 美元，但現在這些硬幣的總價值只有 100 美元。當然，這不包括您可能收到的任何獎勵硬幣。如果您在硬幣價格恢復之前提取硬幣，就會遭受無常損失。您可以透過流動性挖礦獲得的收益來抵銷這種風險。然而，值得記住的是，這種風險是非常真實的。因此，最好只鎖定那些您打算長期持有的代幣作為投資。

DeFi 流動性挖礦風險（二）：潛在的地毯拉力

另一個風險來自於地毯拉力，大多數人可能都熟悉這種類型的詐騙。當開發人員決定關閉協議並不返還資金時，就會發生這種情況。假設您找到了您喜歡的項目，購買了它的代幣並鎖定了它們，但突然之間一切都關閉了，開發人員消失了，您的資金也沒有了，沒有任何解釋或退款。

DeFi 流動性挖礦風險（三）：專案風險

最後，專案本身也存在風險。如您所知，加密項目往往非常複雜，有些比其他更複雜。雖然這可能意味著更大的效用，但也意味著更大的風險，複雜度越高，專案程式碼出現缺陷的可能性就越大，同時也意味著有人利用這些缺陷的可能性更高。

DeFi 與流動性挖礦 FAQ | 6 個常見問題解答！

（一）如何在 DeFi 賺錢？

DeFi 提供了多種賺錢方式。您可以透過獲得質押獎勵、流動性挖礦獎勵或來自流動性挖礦的獎勵來做到這一點。甚至還有貸款可以考慮，這與流動性挖礦類似，只是你提供的資金用途不同。

（二）流動性挖礦有利可圖嗎？

流動性挖礦的獲利能力取決於許多因素。項目提供的交易是一個，而你投資的金額是另一個。然而，只要有足夠的時間，就很容易從中獲得可觀的利潤。

（三）流動性挖礦有風險嗎？

流動性挖礦確實存在一些自身的風險。主要是無常損失、詐欺或駭客攻擊。投資者在加密行業永遠不可能沒有風險。

（四）什麼是 DeFi 流動性挖礦？

DeFi 中的流動性挖礦意味著將您的代幣提供給流動性池並獲得交換獎勵。然後，去中心化交易所使用這些代幣來結算交易。

（五）進行流動性挖礦會賠錢嗎？

如果代幣的加密價格下跌並且您提款，您可能會在流動性挖礦期間虧損。只要您不提款，從技術上講，您就不會遭受損失，因為價格仍然可以恢復。

（六）流動性挖礦如何運作？

流動性挖礦需要專案的加密社群將其代幣存入流動性池中。然後，去中心化交易所使用這些代幣來結算代幣交換。同時，代幣提供者透過提供加密貨幣獲得獎勵，這些獎勵來自交換費用。

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DeFi 浪潮崛起：去中心化借貸完整指南！2 主流平台詳細介紹：https://www.okx.com/zh-hant/learn/aave-compound-defi-lending

虛擬貨幣合約價差交易如何最大化？OKX 流動性市場優勢公開！：https://www.okx.com/zh-hant/learn/liquid-marketplace-futures

延伸閱讀：

什麼是流動性挖礦？能賺多少收益？無常損失又是什麼？：https://cryptowesearch.com/blog/all/what-is-yield-farming

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